Productos no depositarios: no están asegurados por la FDIC; no son depósitos; pueden perder valor.
Nunca recomendaríamos inversiones que nosotros mismos no utilizaríamos.
Banco Oshkosh Westhaven
Sonia Wasniak-Bohn, CFP®, CRPC™ Asesor financiero de AVP
Sonia Wasniak-Bohn es asesora financiera y profesional certificada como PLANIFICADORA FINANCIERA™ en Nicolet Wealth Management. Comenzó su carrera en servicios financieros en 1998. Se enorgullece de las relaciones que cultiva con sus clientes. Su enfoque es comprender el panorama financiero completo de sus clientes para desarrollar un plan financiero integral y soluciones que se ajusten a sus objetivos financieros.
Sonia vive en Berlín con su esposo, Dan, y sus tres hijos. Sonia es cinturón negro de segundo grado e instructora asistente de Tai Kwon Do. Actualmente se está preparando para obtener su cinturón negro de tercer grado. Además, disfruta del yoga, la lectura, tocar el piano, cocinar y viajar. Sonia se graduó de la Universidad de Wisconsin-Oshkosh con una especialización en Finanzas.
Sonia actualmente cuenta con las Licencias de Valores Series 6, 7, 63 y 66, así como con las licencias de Seguros de Vida, Accidentes y Salud. Además de ser profesional CFP®, obtuvo la designación de Consejera Colegiada en Planificación de la Jubilación (CRPC®) del Colegio de Planificación Financiera.
Los productos de inversión y seguros están sujetos a riesgos, incluida la posible pérdida de capital, y son:
• NO asegurado por la FDIC • NO asegurado por ninguna agencia del gobierno federal
• NI depósitos ni otras obligaciones de, NI garantizados por, Nicolet National Bank o cualquiera de sus afiliadas.
Nicolet Advisory Services, LLC, es un asesor de inversiones, registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y afiliado de Nicolet National Bank.
Servicios de asesoría ofrecidos por Nicolet Advisory Services, LLC, un asesor de inversiones registrado. Valores y productos de seguros ofrecidos por Private Client Services ("PCS"), miembro FINRA/SIPC. PCS no está afiliada a Nicolet National Bank, Nicolet Wealth Management o Nicolet Advisory Services.
Servicios a nivel de plan fiduciario y de jubilación ofrecidos a través de Nicolet National Bank, un banco nacional con poderes fiduciarios.
La actividad pasada del mercado no es indicativa de resultados futuros, y los cambios en las suposiciones pueden tener un efecto significativo en los resultados proyectados. Invertir en valores conlleva riesgos, y siempre existe la posibilidad de perder dinero al invertir en ellos. La asignación, el reequilibrio y la diversificación de activos no garantizan la protección de la cuenta en un mercado a la baja, y no se puede confiar en que aumenten las ganancias en un mercado al alza.
Ni Nicolet Advisory Services ni sus filiales ofrecen asesoramiento fiscal o legal. Se recomienda a los inversores consultar con sus asesores legales y fiscales antes de tomar decisiones de inversión.