Productos no depositarios: no están asegurados por la FDIC; no son depósitos; pueden perder valor.
Nunca recomendaríamos inversiones que nosotros mismos no utilizaríamos.
Banco Grand Chute
Melissa DeVantier, J.D. Vicepresidenta, oficial de confianza
Melissa DeVantier es vicepresidenta del departamento de fideicomisos de Nicolet National Bank. Melissa ejerció como abogada especializada en planificación patrimonial durante dieciséis años antes de unirse a Nicolet. Tras graduarse de la facultad de derecho y su programa de MBA en 2004, su práctica se centró en la planificación patrimonial y sucesoria para empresarios. Con el tiempo, este enfoque se expandió para abarcar la planificación patrimonial para clientes con necesidades complejas, como familias ensambladas, inversores inmobiliarios y familias que buscan implementar estrategias de impuestos sucesorios y protección de activos. Su experiencia en la práctica privada le brinda una perspectiva única al trabajar con los clientes de Nicolet para planificar y administrar sus planes patrimoniales. Melissa presta servicios a los clientes de Nicolet como un recurso legal no facturable para evaluar las opciones de planificación patrimonial, revisar los documentos de planificación patrimonial vigentes y analizar los cambios legales que podrían afectar el plan existente del cliente. Actúa como enlace entre los clientes de Nicolet y sus asesores legales y fiscales para garantizar que los planes se creen y actualicen de forma eficiente.
de manera rentable y fiscalmente eficiente.
Los productos de inversión y seguros están sujetos a riesgos, incluida la posible pérdida de capital, y son:
• NO asegurado por la FDIC • NO asegurado por ninguna agencia del gobierno federal
• NI depósitos ni otras obligaciones de, NI garantizados por, Nicolet National Bank o cualquiera de sus afiliadas.
Nicolet Advisory Services, LLC, es un asesor de inversiones, registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y afiliado de Nicolet National Bank.
Servicios de asesoría ofrecidos por Nicolet Advisory Services, LLC, un asesor de inversiones registrado. Valores y productos de seguros ofrecidos por Private Client Services ("PCS"), miembro FINRA/SIPC. PCS no está afiliada a Nicolet National Bank, Nicolet Wealth Management o Nicolet Advisory Services.
Servicios a nivel de plan fiduciario y de jubilación ofrecidos a través de Nicolet National Bank, un banco nacional con poderes fiduciarios.
La actividad pasada del mercado no es indicativa de resultados futuros, y los cambios en las suposiciones pueden tener un efecto significativo en los resultados proyectados. Invertir en valores conlleva riesgos, y siempre existe la posibilidad de perder dinero al invertir en ellos. La asignación, el reequilibrio y la diversificación de activos no garantizan la protección de la cuenta en un mercado a la baja, y no se puede confiar en que aumenten las ganancias en un mercado al alza.
Ni Nicolet Advisory Services ni sus filiales ofrecen asesoramiento fiscal o legal. Se recomienda a los inversores consultar con sus asesores legales y fiscales antes de tomar decisiones de inversión.